こんにちはルナです。
本日は投資界隈で流行っているインデックス投資について紹介します。今更って感じはあるのですが、会社や家族と話していた時にわかっていない人も多かったんですよね。
インデックスといえば間違いなく挙げられるのはこの2つ
- eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
- eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー 通称オルカン)
インデックス投資の2大巨頭なのは間違いないでしょうね。
よく聞くのは
- ● この2つのどちらかに投資して放置しておけば老後は安泰
- ● NISA枠一杯迄この2つのどちらかを購入するのがセオリー
インデックス投資について知らない人もいると思いますので、今からインデックス投資初めてみようかな？と思っている人は今回の記事を参考にしてもらえれば嬉しいです。
インデックス投資って結局なんなの？
インデックス投資という事だけ広がっていますが、そもそもこれは何なのでしょうか？
順番に説明していく必要があると思いますので、まずはインデックスとは何なのかを調べてみました。
つまり、インデックス投資とは株式市場全体や特定の市場セグメントの動きを表す指標・指数に連動するファンド（投資信託）に投資することを意味します。
インデックス
日経平均株価とかTOPIXという言葉はニュースとかで聞いた事がある人が多いのではないでしょうか？この2つは日本株式のインデックスです。
ファンド(投資信託)
指数に連動したファンド（投資信託）を購入するのがインデックス投資ですが、さらにわからないことが出てきました。
ファンド（投資信託）って何でしょうか？
つまり、インデックス投資＝インデックスファンドへ投資をすることです。
プロの専門家にお金を預けて日経平均株価やS&P 500のような市場全体を表すインデックス指数に連動した株式運用してもらうという感じですね。
文章にするとわかりにくいですね・・・
とりあえず、株式全体にまるっと投資することができるのがインデックス投資だと個人的には考えています。市場全体の成長をそのまま享受できるというシンプルで分かりやすい投資法です。
インデックス投資すると資産って増えるの？
これに関してはS&P500は長期投資すれば今までの歴史から増える可能性が非常に高いといえます。S&P 500に連動するインデックスファンドを15年以上保有していれば、これまで負けなしというデータもあります。
それも年率7％以上のリターンも見込めるというので、正直私もこれを聞いた時は「そんなうまい話が本当にあるのか？」と疑っていましたね。
S＆P500の分析
素敵な右肩上がりのチャートになっていますね
富裕層がS&P500に投資していれば、複利で資産がどんどん増えてお金が全然減らないという意味がわかりますね。正直、為替のリスクがなければ資産運用の観点でいえばS&P500に投資するのはとても良い選択だと思います。
eMAXIS Slim全世界株式とS&P500の比較
直近5年間のS&P500とオルカンの株価チャートを比較しました。
実はオルカンは60％以上アメリカ株式に依存しているので、S&P500のチャートとかなり近い動きをします。【残り40％はいろんな国に広く分散投資している】
オルカンはアメリカの成長力＋全世界分散というリスクヘッジができているため、とてもバランスが良い投資ファンドだと言えます。分散が効いているため、成長率は少し抑えめになっています。
日経平均株価分析
一方で、日経平均やTOPIXに連動するインデックス投資は、今までの歴史から考えると資産が増える可能性が高いかどうかは明言できません。
この株価チャートを見ていると、高値掴みしていた人はようやくプラスになってきたんですね・・・両親が株式投資したくない気持ちが少しわかる気がします。
これなら保険とかで投資した方がましな時期があったのかもしれませんね。
しかし、直近では日経平均の最高値更新のニュースを見ることも増えてきているので、長期保有しておけば資産が増える可能性は高いと個人的には期待しています。
インデックス投資のデメリット・リスクはないの？
当然あります。私なりにまとめてみました。
アメリカの成長が同じように続くと思えない人はインデックス投資はやめておいた方がよいでしょうね。暴落がときに今まで購入してきた株を手放してしまう恐れがありますから。
とはいえ、それを考慮してもアメリカ・全世界株にインデックス投資するというのは資産運用をしていく上で絶対に外せない投資手法である事は変わりないです。
結論
インデックス投資するなら現状ではS&P500に連動した投資信託か全世界株式に連動した投資信託を購入するのがベストだという事は間違いないでしょう。
しかし、どちらの商品も結局はアメリカ市場に大きく依存しており、今後もアメリカや世界が右肩上がりで成長し、株価が伸びることを信じられる人だけが投資できるということも理解しておく必要があります。
私は世界はこの先どんどん発展・成長すると信じているので、毎月積み立てでインデックスファンドに投資しています。
世界はこの先どんどん成長して、株価も上昇していくと信じられる人はインデックス投資はとても良い資産運用手法になりますので、検討してみてはいかがでしょうか？
ではまたー
